您是否知道，如果您年满 70½ 岁，您可以直接从您的 IRA 进行免税慈善捐款？通过进行所谓的合格慈善分配 (QCD)，您可以使您最喜欢的慈善机构受益，同时每年从总收入中扣除最多 100,000 美元。这些礼物，也被称为“慈善 IRA 滚存”，将 […]
CFP® 的 Wike 会回答我们经常收到的一个问题：“我如何为退休做准备？”在这个bet36365线路检测中心视频中，我们探讨了退休准备。
当人们想到社会保障时，他们通常认为它只是一种退休福利。他们假设，如果他们工作并支付社会保障金的时间足够长，他们将有资格获得终生的每月退休福利。社会保障就是这样，还有更多。除了退休福利，[…]
两种再平衡策略 随着时间的推移，金融市场的起起落落会改变您的投资计划的概况，使您面临的风险超出您的预期，或者增长潜力低于您的需要。这两者都可能对您的长期财务计划有害。当我们回来时，我将与您分享 […]
你的灾难计划是什么？我们中的许多人都感受到 Covid-19 的财务和运营冲击。几年前，我们进行了“灾难”计划，也称为“应急”计划，现在每年都在做。虽然我们无法预测什么会或可能导致我们将公司转移到 […]
你是一个比平均水平更好的司机吗？不管我妻子怎么说，我知道我是，而且你很可能认为你也是。这是因为近四分之三的人认为他们的驾驶水平高于平均水平。除了在数学上是不可能的，这个统计数据是过度自信的一个例子——只是说明某些偏见如何[...]
大多数美国人最终将获得社会保障和医疗保险福利。每年，社会保障和医疗保险信托基金的受托人都会向国会发布冗长的报告，评估这些重要项目的健康状况。 2020 年 4 月 22 日发布的最新报告讨论了两个计划 [...]
如果你和我们一样，你也梦想过第二间/度假屋。而且，由于利率处于历史低位，更不用说在家工作时改变风景的愿望，我们发现自己在寻找小木屋、牧场或海滨别墅只是时间问题。但是，在您决定 […]
目前，利率接近历史低位。因此，您可能正在考虑购买房屋或为您拥有的房屋再融资。但是有这么多不同的贷款类型，您选择哪种？而且，就像房屋一样，抵押贷款有多种规模和类型。作为财务顾问，以下是更多 […]